Nghị định 340/2025/NĐ-CP: Mua – bán – thuê – cho thuê ví điện tử có thể bị phạt đến 120 triệu đồng
- Từ ngày 09/02/2026, các hành vi liên quan đến việc mua, bán, thuê, cho thuê ví điện tử sẽ chính thức bị xử phạt nghiêm theo quy định mới của Chính phủ tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Đây là một trong những nội dung quan trọng và đáng chú ý trong nhóm quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và trung gian thanh toán, đặc biệt trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt ngày càng phổ biến.
Nghị định 340/2025/NĐ-CP là gì?
- Nghị định 340/2025/NĐ-CP là văn bản pháp luật do Chính phủ ban hành nhằm quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định này thay thế các quy định xử phạt trước đây, đồng thời bổ sung và điều chỉnh nhiều hành vi vi phạm mới phát sinh trong thực tiễn, trong đó có các hành vi liên quan đến ví điện tử và dịch vụ trung gian thanh toán.
- Đối tượng áp dụng bao gồm cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán và các chủ thể khác có liên quan đến hoạt động ngân hàng và thanh toán điện tử.
Trọng tâm mới trong quản lý ví điện tử
- Một trong những điểm mới nổi bật của Nghị định 340/2025/NĐ-CP nằm tại Điều 31, quy định cụ thể về xử phạt các hành vi vi phạm trong hoạt động trung gian thanh toán. Theo đó, nhiều hành vi liên quan đến ví điện tử vốn từng bị xem nhẹ trước đây nay đã được đưa vào diện xử phạt với mức tiền phạt rất cao.
- Các hành vi như mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; mở hoặc duy trì ví điện tử không đúng danh tính, ví nặc danh, ví mạo danh đều bị xác định là hành vi vi phạm pháp luật.
Mức xử phạt theo số lượng ví điện tử vi phạm
Trường hợp từ 01 đến dưới 10 ví điện tử
- Cá nhân hoặc tổ chức có hành vi vi phạm liên quan đến từ 01 đến dưới 10 ví điện tử sẽ bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
- Các hành vi bị xử phạt bao gồm mua, bán, thuê, cho thuê ví điện tử; mượn, cho mượn ví điện tử; mở hoặc duy trì ví điện tử không chính chủ; cung cấp hoặc tiết lộ thông tin ví điện tử trái quy định pháp luật.
- Mặc dù được xác định là vi phạm ở quy mô nhỏ, nhưng mức phạt áp dụng là rất lớn, đủ để tạo sức răn đe mạnh mẽ đối với cá nhân và tổ chức.
Trường hợp từ 10 ví điện tử trở lên
- Đối với các hành vi vi phạm liên quan đến từ 10 ví điện tử trở lên, mức xử phạt sẽ tăng lên từ 100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
- Đây là mức phạt cao nhất được áp dụng đối với hành vi liên quan đến ví điện tử theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, thể hiện rõ quan điểm xử lý nghiêm các hành vi vi phạm có tính chất tổ chức, có dấu hiệu trục lợi hoặc tiềm ẩn nguy cơ gây mất an toàn cho hệ thống thanh toán.
Lý do Nhà nước siết chặt xử phạt hành vi liên quan đến ví điện tử
- Trong quá trình phát triển của nền kinh tế số, ví điện tử ngày càng được sử dụng rộng rãi nhờ sự tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, thực tế cũng phát sinh nhiều rủi ro khi ví điện tử bị lợi dụng cho các hành vi gian lận, lừa đảo, rửa tiền, trốn thuế hoặc giao dịch trái phép.
- Việc ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP nhằm tăng cường quản lý, bảo đảm tính minh bạch trong hoạt động thanh toán điện tử, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người sử dụng, đồng thời nâng cao trách nhiệm của các cá nhân và tổ chức tham gia vào hệ thống thanh toán.
Khuyến nghị đối với người dùng và doanh nghiệp
- Đối với cá nhân, cần tuyệt đối sử dụng ví điện tử chính chủ, không cho mượn, không mua bán hoặc đứng tên hộ ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào.
- Đối với doanh nghiệp và đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, cần tuân thủ nghiêm các quy định về xác minh danh tính khách hàng, bảo mật thông tin, kiểm soát rủi ro và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ báo cáo theo quy định pháp luật.
Kể từ ngày 09/02/2026, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê ví điện tử sẽ bị xử phạt rất nặng, với mức phạt tối đa lên đến 120 triệu đồng theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Quy định mới này là bước đi cần thiết nhằm xây dựng môi trường thanh toán số an toàn, minh bạch và bền vững, đồng thời góp phần phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.
CÔNG TY CỔ PHẦN ĐÀO TẠO TÍN VIỆT
Chuyên: Thành lập doanh nghiệp và giải thể, dịch vụ kế toán trọn gói, Đào Tạo Kế Toán Thực Hành
Địa chỉ: Đông Phước, P Tuy Hoà, Tỉnh Đắk Lắk
Trả lời